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शीर्षक
Text copied to clipboard!क्रेडिट जोखिम मॉडल
विवरण
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हम एक अनुभवी और प्रेरित क्रेडिट जोखिम मॉडल विशेषज्ञ की तलाश कर रहे हैं जो हमारे वित्तीय संस्थान के जोखिम प्रबंधन ढांचे को मजबूत करने में मदद कर सके। इस भूमिका में, आप क्रेडिट जोखिम मॉडल के विकास, परीक्षण और कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार होंगे, जो हमारे ऋण पोर्टफोलियो के प्रदर्शन और संभावित जोखिमों का सटीक मूल्यांकन कर सके। आपको सांख्यिकीय तकनीकों, मशीन लर्निंग एल्गोरिदम और वित्तीय विश्लेषण का उपयोग करते हुए मॉडल तैयार करने होंगे जो नियामक आवश्यकताओं और आंतरिक नीतियों के अनुरूप हों।
इस भूमिका में सफलता पाने के लिए, उम्मीदवार को वित्तीय जोखिम विश्लेषण, सांख्यिकी, गणित और डेटा विज्ञान में गहरी समझ होनी चाहिए। आपको विभिन्न डेटा स्रोतों से जानकारी एकत्र करने, उसे विश्लेषित करने और व्यावसायिक निर्णयों के लिए उपयोगी अंतर्दृष्टि प्रदान करने में सक्षम होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, आपको नियामक रिपोर्टिंग आवश्यकताओं, जैसे कि IFRS 9, Basel II/III, और अन्य जोखिम प्रबंधन मानकों का अच्छा ज्ञान होना चाहिए।
आपको क्रेडिट स्कोरिंग मॉडल, PD (Probability of Default), LGD (Loss Given Default), और EAD (Exposure at Default) मॉडल विकसित करने और उनका परीक्षण करने का अनुभव होना चाहिए। साथ ही, आपको मॉडल वैलिडेशन, बैक-टेस्टिंग और मॉडल गवर्नेंस प्रक्रियाओं में भी दक्षता होनी चाहिए।
हम ऐसे पेशेवर की तलाश कर रहे हैं जो टीम के साथ मिलकर काम कर सके, जटिल अवधारणाओं को सरल भाषा में समझा सके और वरिष्ठ प्रबंधन को प्रभावी रिपोर्टिंग प्रदान कर सके। यदि आप एक चुनौतीपूर्ण और गतिशील वातावरण में काम करने के इच्छुक हैं और आपके पास उत्कृष्ट विश्लेषणात्मक कौशल हैं, तो हम आपसे जुड़ने के लिए उत्साहित हैं।
जिम्मेदारियां
Text copied to clipboard!- क्रेडिट जोखिम मॉडल का विकास और कार्यान्वयन करना।
- मौजूदा मॉडलों का परीक्षण और वैलिडेशन करना।
- डेटा संग्रह, सफाई और विश्लेषण करना।
- नियामक आवश्यकताओं के अनुरूप मॉडल तैयार करना।
- व्यवसायिक टीमों के साथ मिलकर जोखिम रणनीतियाँ बनाना।
- मॉडल प्रदर्शन की निगरानी और रिपोर्टिंग करना।
- नए मॉडलिंग तकनीकों और रुझानों पर शोध करना।
- आंतरिक और बाहरी ऑडिट के लिए दस्तावेज तैयार करना।
- वरिष्ठ प्रबंधन को जोखिम विश्लेषण रिपोर्ट प्रस्तुत करना।
- मॉडल गवर्नेंस और अनुपालन प्रक्रियाओं का पालन करना।
आवश्यकताएँ
Text copied to clipboard!- सांख्यिकी, गणित, वित्त या संबंधित क्षेत्र में स्नातक या परास्नातक डिग्री।
- क्रेडिट जोखिम मॉडलिंग में 3+ वर्षों का अनुभव।
- IFRS 9, Basel II/III जैसे नियामक ढांचों का ज्ञान।
- Python, R, SAS या अन्य सांख्यिकीय टूल्स में दक्षता।
- डेटा विश्लेषण और मशीन लर्निंग तकनीकों का अनुभव।
- मजबूत विश्लेषणात्मक और समस्या समाधान कौशल।
- उत्कृष्ट संचार और प्रस्तुति कौशल।
- स्वतंत्र रूप से और टीम के साथ काम करने की क्षमता।
- मॉडल वैलिडेशन और बैक-टेस्टिंग का अनुभव।
- जोखिम प्रबंधन सिद्धांतों की गहरी समझ।
संभावित साक्षात्कार प्रश्न
Text copied to clipboard!- क्या आपके पास क्रेडिट जोखिम मॉडलिंग में व्यावहारिक अनुभव है?
- आपने कौन से सांख्यिकीय टूल्स और प्रोग्रामिंग भाषाओं का उपयोग किया है?
- क्या आप IFRS 9 या Basel ढांचे के तहत मॉडल विकसित कर चुके हैं?
- आपने मॉडल वैलिडेशन और बैक-टेस्टिंग कैसे किया है?
- आप जटिल डेटा विश्लेषण को व्यावसायिक टीमों को कैसे समझाते हैं?
- आपने किन मशीन लर्निंग तकनीकों का उपयोग किया है?
- आप जोखिम विश्लेषण रिपोर्ट तैयार करने में कितना सहज हैं?
- आपने किन परियोजनाओं में टीम के साथ मिलकर काम किया है?
- आप डेटा गुणवत्ता और सफाई को कैसे सुनिश्चित करते हैं?
- आपने किन प्रमुख चुनौतियों का सामना किया है और उन्हें कैसे हल किया?
